Syndicat des professionnelles et professionnels municipaux de Montréal
Un conseiller en sécurité financière disponible sur votre lieu de travail

Avantages exclusifs

Bénéficiez sans frais des services d'un conseiller en sécurité financière ainsi que d'avantages exclusifs aux employés des services publics québécois.
 

  • Service du conseiller
  • Assurances vie et santé
  • Épargne et placements
  • Prêts hypothécaires

- Présence d’un conseiller en sécurité financière sur la plupart des lieux de travail

- Analyse de votre situation financière et élaboration d'une stratégie sur mesure

- Conseils en finances personnelles

- Planification de votre retraite

- Planification successorale

- Accès gratuit au programme Peluche, une assurance accident de 24 mois pour enfants de moins de 6 ans

- Avantage successoral gratuit
 

Apprenez-en plus

- REER : Taux d’intérêt exclusif

- Compte d’épargne à intérêt élevé (Compte suisse La Capitale) : Promotions exclusives

- Projection précise de vos revenus de retraite grâce à des outils uniques dans l’analyse des régimes de retraite des services publics

Apprenez-en plus

 

- Réduction de taux additionnelle sur les nouveaux prêts hypothécaires

- Forfait première propriété : assurances habitation et protection juridique gratuites à l’obtention d’un premier prêt hypothécaire
 

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Par l'intermédiaire d'un conseiller en financement hypothécaire partenaire de La Capitale assureur de l'administration publique inc.

Sessions d'éducation financière

Description des séances d'information disponibles

Découvrez toutes les séances d'information offertes par La Capitale et cliquez sur les sujets pour en savoir davantage :


Bâtir son avenir financier (3h)

  • Comment bâtir son propre plan financier
  • Les outils de contrôle : budget et bilan financier
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le RREGOP et le RRPE : Tout ce que vous devez savoir sur votre fonds de pension
  • Les passifs : comment bien gérer vos dettes
  • L’impôt : taux marginal et stratégies fiscales
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les imprévus : comment protéger le niveau de vie en cas d’événement majeur
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Planification de la sécurité financière à l'aube de la retraite (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Le taux marginal d’impôt et les stratégies fiscales
  • Les aspects légaux
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le décaissement des placements : FERR et rente viagère
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Cote de crédit (1h)

  • Ce qu’est un dossier de crédit
  • Comment un dossier de crédit est évalué?
  • Éviter les pièges qui pourraient influer sur votre dossier de crédit
  • Comment améliorer votre cote de crédit?
  • Outils de planification

Hypothèque (1h)

  • Les étapes de l'acquisition d'une résidence
  • Les types de prêts et options hypothécaires
  • La capacité d'emprunt et la période d'amortissement
  • En cas d'invalidité ou de décès
  • L'assurance hypothécaire

REER (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Inflation, longévité et âge de retraite
  • Bien comprendre le REER et le CELI
  • Votre profil d'investisseur
  • Les types de placements 

RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Loi 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Coordination avec le RRQ
  • Indexation de la rente
  • En cas de décès
  • Le rachat de service

10 stratégies pour réussir sa vie financière (1h)

  • Comment réaliser vos projets et atteindre vos objectifs
  • Protéger son plan et en faire le suivi
  • Comment réduire ses dettes de façon stratégique?
  • Comment protéger vos dettes à moindre coût?
  • Connaître votre taux marginal d'impôt
  • Comment profiter du report d'impôt?
  • Les régimes d'épargne : REER ou CELI?
  • Comment vraiment diversifier votre portefeuille?
  • Évitez les j'aurais donc dû : planifiez votre retraite

Bâtir son avenir financier : L'essentiel en bref (1h)

  • Comment bâtir un plan financier solide
  • Les règles de base et les outils de contrôle
  • Les actifs et les placements : REER ou CELI?
  • La retraite : Le RREGOP et le RRPE
  • Le taux marginal d'impôt
  • Les protections en cas d'imprévus
  • Le plan d'action et les stratégies

Planification de la sécurité financière à la mi-carrière (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Les aspects légaux et ses impacts : conjoint de fait ou marié?
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Le taux marginal d’impôt et des stratégies fiscales
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Aspects juridiques (1h)

  • Introduction au droit civil québécois
  • La planification testamentaire (testament et héritiers légaux)
  • Le mandat en cas d’inaptitude
  • Le patrimoine familial
  • L’union de fait

Fiscalité (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Le REER au conjoint
  • Le fractionnement de certains revenus de retraite
  • REER ou CELI? Lequel choisir?

Placements (1h)

  • Rendement, liquidité et risque
  • Types de rendement : intérêts, dividendes et gains en capital
  • Types de placements
  • Le profil d’investisseur et la diversification d’un portefeuille
  • Fonds communs de placement et comptes indiciels
  • Les conseils et les stratégies

RREGOP et RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Lois 97 et 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Indexation de la rente
  • Le rachat de service

L'épargne santé : Votre outil en cas de maladie grave (1h)

  • Place de l'assurance santé dans votre sécurité financière
  • Évolution de ce type de protection
  • Quelques statistiques
  • Réflexion sur la réalité
  • Caractéristiques de la prestation
  • Protection simplifiée et enrichie

Une vie financière réussie : Faites équipe avec votre conseiller! (1h)

  • Bâtir sa stratégie financière : une approche globale
  • Les assurances vie, santé et invalidité
  • Le testament et le mandat en cas d'inaptitude
  • Les sources de revenus à la retraite
  • La longévité et l'âge de retraite
  • Les abris fiscaux
  • Votre plan d'action

L'un de ces sujets vous intéresse, mais ne fait pas partie du calendrier? Communiquez avec le conseiller dédié à votre lieu de travail pour de l'information et des réponses personnalisées.

Vérifiez auprès de votre employeur si des sessions sont disponibles!

 

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Johanne Beauchamp
Représentante autonome
Conseillère en sécurité financière1
Représentant en épargne collective2
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Catherine Beaulieu
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Conseillère en sécurité financière1
 
 

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