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Un conseiller en sécurité financière disponible sur votre lieu de travail

Nos produits

Découvrez notre gamme complète de produits et les avantages qui s'y rattachent.

Épargne et placements epargne.png

Produits disponibles :

  • CELI
  • REER
  • Rentes
  • Gamme complète de CPG
  • Gamme complète de comptes d’investissement (Revenu fixe, équilibré, actions canadiennes, actions américaines et internationales, portefeuilles, etc.)

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Exclusif aux services publics

REER : Bonification exclusive sur le taux d'intérêt

Assurances vie et santé vie.png

Produits disponibles :

  • Assurance vie temporaire
  • Assurance vie permanente
  • Assurance invalidité
  • Assurance soins de longue durée

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Exclusif aux services publics

  • Accès gratuit au Programme Peluche, une assurance accident pour vos enfants de moins de 6 ans
  • Avantage successoral gratuit

Compte d’épargne à intérêt élevé compte.png

Découvrez le Compte d'épargne à intérêt élevé de La Capitale. Faites fructifier vos économies rapidement pour réaliser tous vos projets grâce à l'un des meilleurs taux d'intérêt offert sur le marché.

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Exclusif aux services publics

Jusqu'à 50 $1 en cadeau versés à l'ouverture d'un premier Compte d'épargne à intérêt élevé de La Capitale. Utilisez le code promotionnel CPIQ.

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Sessions d'éducation financière

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Avis important – COVID-19

Veuillez noter que toutes les séances d’information d’une durée de 3 heures sont reportées à une date indéterminée.

Les séances d’une durée d’une heure se tiendront aux dates prévues, mais seront diffusées sous forme de webinaires en direct, accessibles sur votre ordinateur ou votre appareil mobile. Pour y assister, inscrivez-vous en utilisant le lien approprié dans le tableau ci-dessous. Vous recevrez les instructions de connexion par courriel.

Soyez assurés que nous faisons tout en notre pouvoir pour être là pour vous malgré les circonstances.

Description des séances d'information disponibles

Découvrez toutes les séances d'information offertes par La Capitale et cliquez sur les sujets pour en savoir davantage :


Bâtir son avenir financier (3h)

  • Comment bâtir son propre plan financier
  • Les outils de contrôle : budget et bilan financier
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le RREGOP et le RRPE : Tout ce que vous devez savoir sur votre fonds de pension
  • Les passifs : comment bien gérer vos dettes
  • L’impôt : taux marginal et stratégies fiscales
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les imprévus : comment protéger le niveau de vie en cas d’événement majeur
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Planification de la sécurité financière à l'aube de la retraite (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir sur votre fonds de pension
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Le taux marginal d’impôt et les stratégies fiscales
  • Les aspects légaux
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le décaissement des placements : FERR et rente viagère
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Cote de crédit (1h)

  • Ce qu’est un dossier de crédit
  • Comment un dossier de crédit est évalué?
  • Éviter les pièges qui pourraient influer sur votre dossier de crédit
  • Comment améliorer votre cote de crédit?
  • Outils de planification

REER (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Inflation, longévité et âge de retraite
  • Bien comprendre le REER et le CELI
  • Votre profil d'investisseur
  • Les types de placements 

RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Loi 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Coordination avec le RRQ
  • Indexation de la rente
  • En cas de décès
  • Le rachat de service

10 stratégies pour réussir sa vie financière (1h)

  • Comment réaliser vos projets et atteindre vos objectifs
  • Protéger votre plan et en faire le suivi
  • Comment réduire vos dettes de façon stratégique?
  • Comment protéger vos dettes à moindre coût?
  • Connaître votre taux marginal d'impôt
  • Comment profiter du report d'impôt?
  • Les régimes d'épargne : REER ou CELI?
  • Comment vraiment diversifier votre portefeuille?
  • Évitez les « j'aurais donc dû » : planifiez votre retraite

Bâtir son avenir financier : L'essentiel en bref (1h)

  • Comment bâtir un plan financier solide
  • Les règles de base et les outils de contrôle
  • Les actifs et les placements : REER ou CELI?
  • La retraite : Le RREGOP et le RRPE
  • Le taux marginal d'impôt
  • Les protections en cas d'imprévus
  • Le plan d'action et les stratégies

Planification de la sécurité financière à la mi-carrière (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Les aspects légaux et ses impacts : conjoint de fait ou marié?
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Le taux marginal d’impôt et des stratégies fiscales
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir sur votre fonds de pension
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Aspects juridiques (1h)

  • Introduction au droit civil québécois
  • La planification testamentaire (testament et héritiers légaux)
  • Le mandat en cas d’inaptitude
  • Le patrimoine familial
  • L’union de fait

Fiscalité (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Le REER au conjoint
  • Le fractionnement de certains revenus de retraite
  • REER ou CELI? Lequel choisir?

Placements (1h)

  • Rendement, liquidité et risque
  • Types de rendement : intérêts, dividendes et gains en capital
  • Types de placements
  • Le profil d’investisseur et la diversification d’un portefeuille
  • Fonds communs de placement et comptes indiciels
  • Les conseils et les stratégies

RREGOP et RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Lois 97 et 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Indexation de la rente
  • Le rachat de service

L'épargne santé : Votre outil en cas de maladie grave (1h)

  • Place de l'assurance santé dans votre sécurité financière
  • Évolution de ce type de protection
  • Quelques statistiques
  • Réflexion sur la réalité
  • Caractéristiques de la prestation
  • Protection simplifiée et enrichie

Une vie financière réussie : Faites équipe avec votre conseiller! (1h)

  • Bâtir sa stratégie financière : une approche globale
  • Les assurances vie, santé et invalidité
  • Comment économiser sur l'assurance hypothécaire?
  • Le testament et le mandat en cas d'inaptitude
  • Les sources de revenus à la retraite
  • REER ou CELI, lequel choisir?
  • Les stratégies de placements
  • Les abris fiscaux
  • Votre plan d'action

L'un de ces sujets vous intéresse, mais ne fait pas partie du calendrier? Communiquez avec le conseiller dédié à votre lieu de travail pour de l'information et des réponses personnalisées.

Vérifiez auprès de votre employeur si des sessions sont disponibles!

 

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1 866 665-0500
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1. 30 $ seront versés directement dans votre premier compte d'épargne à intérêt élevé de La Capitale en utilisant le code promotionnel unique à votre groupe lors de l'inscription en ligne. Par la suite, 20 $ seront versés lorsque vous démarrez un premier dépôt périodique. Ces promotions ne s’appliquent pas au CELI. Certaines autres conditions s'appliquent.

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