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Un conseiller en sécurité financière disponible sur votre lieu de travail

Avantages exclusifs

Bénéficiez sans frais des services d'un conseiller en sécurité financière ainsi que d'avantages exclusifs aux employés des services publics québécois.
 

  • Service du conseiller
  • Assurances vie et santé
  • Épargne et placements
  • Prêts hypothécaires

- Présence d’un conseiller en sécurité financière sur la plupart des lieux de travail

- Analyse de votre situation fiancière et élaboration d'une stratégie sur mesure

- Conseils en finances personnelles

- Planification de votre retraite

- Planification successorale

- Accès gratuit au programme Peluche, une assurance accident de 24 mois pour enfants de moins de 6 ans

- Avantage successoral gratuit
 

Apprenez-en plus

- REER : Taux d’intérêt exclusif

- Compte d’épargne à intérêt élevé (Compte suisse La Capitale) : Promotions exclusives

- Projection précise de vos revenus de retraite grâce à des outils uniques dans l’analyse des régimes de retraite des services publics

Apprenez-en plus

 

- Réduction de taux additionnelle sur les nouveaux prêts hypothécaires

- Forfait première propriété : assurances habitation et protection juridique gratuites à l’obtention d’un premier prêt hypothécaire
 

Apprenez-en plus


Par l'intermédiaire d'un conseiller en financement hypothécaire partenaire de La Capitale assureur de l'administration publique inc.

Sessions d'éducation financière

Description des formations disponibles

Découvrez toutes les formations offertes par La Capitale et cliquez sur les sujets pour en savoir davantage :


Session Bâtir son avenir financier (3h)

  • Comment bâtir son propre plan financier
  • Les outils de contrôle : budget et bilan financier
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le RREGOP et le RRPE : Tout ce que vous devez savoir sur votre fonds de pension
  • Les passifs : comment bien gérer vos dettes
  • L’impôt : taux marginal et stratégies fiscales
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les imprévus : comment protéger le niveau de vie en cas d’événement majeur
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Planification de la sécurité financière à la retraite (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Le taux marginal d’impôt et les stratégies fiscales
  • Les aspects légaux
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le décaissement des placements : FERR et rente viagère
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Cote de crédit (1h)

  • Ce qu’est un dossier de crédit
  • Comment un dossier de crédit est évalué?
  • Éviter les pièges qui pourraient influer sur votre dossier de crédit
  • Comment améliorer votre cote de crédit?
  • Outils de planification

Hypothèque (1h)

  • Les étapes de l'acquisition d'une résidence
  • Les types de prêts et options hypothécaires
  • La capacité d'emprunt et la période d'amortissement
  • En cas d'invalidité ou de décès
  • L'assurance hypothécaire

REER (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Inflation, longévité et âge de retraite
  • Bien comprendre le REER et le CELI
  • Votre profil d'investisseur
  • Les types de placements 

RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Loi 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Coordination avec le RRQ
  • Indexation de la rente
  • En cas de décès
  • Le rachat de service

Panification de la sécurité financière à la mi-carrière (3h)

  • Les actions pour bien préparer sa stratégie financière
  • Les aspects légaux et ses impacts : conjoint de fait ou marié?
  • L'assurance hypothécaire : mieux se protéger à moindre coût
  • Les assurances vie et santé : en ai-je vraiment besoin et si oui combien?
  • Le taux marginal d’impôt et des stratégies fiscales
  • Le RREGOP et le RRPE : tout ce que vous devez savoir
  • Le Régime des rentes du Québec et la pension de la sécurité de la vieillesse
  • Les régimes d’épargne et les placements : REER ou CELI?
  • Le suivi personnalisé avec votre conseiller pour une stratégie adaptée

Aspects juridiques (1h)

  • Introduction au droit civil québécois
  • La planification testamentaire (testament et héritiers légaux)
  • Le mandat en cas d’inaptitude
  • Le patrimoine familial
  • L’union de fait

Fiscalité (1h)

  • Le taux marginal d'imposition
  • Le REER au conjoint
  • Le fractionnement de certains revenus de retraite
  • REER ou CELI? Lequel choisir?

Placements (1h)

  • Rendement, liquidité et risque
  • Types de rendement : intérêts, dividendes et gains en capital
  • Types de placements
  • Le profil d’investisseur et la diversification d’un portefeuille
  • Fonds communs de placement et comptes indiciels
  • Les conseils et les stratégies

RREGOP et RRPE (1h)

  • Vos sources de revenus à la retraite
  • Lois 97 et 126 : modifications au 1er juillet 2019
  • Admissibilité à la rente
  • Calcul de la rente de base
  • Indexation de la rente
  • Le rachat de service

Maladies graves (1h)

  • Place de l'assurance santé dans votre sécurité financière
  • Évolution de ce type de protection
  • Quelques statistiques
  • Réflexion sur la réalité
  • Caractéristiques de la prestation
  • Protection simplifiée et enrichie

L’un de ces sujets vous intéresse, mais ne fait pas partie du calendrier? Communiquez avec le conseiller dédié à votre lieu de travail pour de l’information et des réponses personnalisées.
 

Installation

Date

Heure

Sujet

Salle

Inscription

AMDES

425 Boul. Maisonneuve O
Montréal

20 novembre 2017

16 h à 17 h

REER et fiscalité

Viso-conférence

5e étage

Cliquez ici

21 novembre 2017

11 h à 12 h

Cliquez ici

18 janvier 2018

16 h à 17 h 30

RRPE

Cliquez ici

10 h 30 à 12 h

Cliquez ici

20 février 2018

9 h à 12 h

Session Retraite

Cliquez ici

 

Promotions

Assurances vie et santé

Promotion client La Capitale

Nous joindre

Appelez-nous dès aujourd'hui! Nous serons heureux de vous conseiller.

Commission scolaire de Montréal

Majd Kerio
Majd Kerio
Représentant autonome
Conseiller en sécurité financière*
Représentant en épargne collective**

 

image_icone_telephone  514 282-3266
image_icone_courriel  majd.kerio@lacapitale.com
image_icone_souris.png  majdkerio.com

Stéphanie Globensky
Stéphanie Globensky Curadeau
Représentante autonome
Conseillère en sécurité financière*
Représentante en épargne collective**

 

image_icone_telephone  514 282-3273
image_icone_courriel  stephanie.globensky@lacapitale.com
image_icone_souris.png  stephanieglobensky.com

Commission scolaire Pointe-de-l'Île

Maryse Dionne
Maryse Dionne, B.Sc., Pl. Fin.
Représentante autonome
Conseillère en sécurité financière*
Représentante en épargne collective**

 

image_icone_telephone  1 866 665-0500, b. voc. 23274
image_icone_courriel  maryse.dionne@lacapitale.com
image_icone_souris.png  marysedionne.com

Andréane Bussières
Andréane Bussières, B.A.A.
Représentante autonome
Conseillère en sécurité financière*
Représentante en épargne collective**

 

image_icone_telephone  514 282-5370
image_icone_courriel  andreane.bussieres@lacapitale.com
image_icone_souris.png  andreanebussieres.com

Commission scolaire Marguerite-Bourgeoys

Mario Abi Nasr

 

Mario Abi Nasr
Représentant autonome
Conseiller en sécurité financière*
Représentant en épargne collective**

image_icone_telephone  514 787-4508
image_icone_courriel  mario.abi-nasr@lacapitale.com
image_icone_souris.png  mario-abinasr.com

* Partenaire de La Capitale services conseils inc., cabinet de services financiers | ** Pour le compte de La Capitale services conseils inc., cabinet de services financiers 

1. Le remboursement de prime jusqu’à 100 $ est applicable aux clients admissibles, membres du personnel de l’administration et des services publics québécois et leur conjoint. Un client admissible est toute personne qui détient de La Capitale une assurance habitation, automobile ou véhicule de loisirs, une assurance vie, maladie ou voyage, de l’épargne et des placements, un prêt hypothécaire ou qui est assuré ou adhérent en vertu d'un contrat d'assurance collective de La Capitale. La prime annuelle totale du nouveau contrat d’assurance vie doit être d’un minimum de 500 $. Un chèque sera expédié au preneur du contrat dans les 60 jours suivant l’expédition de la police. Certaines autres conditions s’appliquent.